İÇİNDEKİLER İçindekiler Önsöz 7 Birinci Bölüm FİNANSAL SİSTEM Giriş 21 1. Finansal Sistem ve Piyasalar 22 2. Finansal Sistemde Aracı Kurumlar 27 3. Finansal Sistemde Hukuki ve İdari Kurumlar 29 4. Finansal Sistemde Yatırım Araçları 30 5. Finansal Sistemde Küreselleşme 32 6. Finansal Sistemde Liberalleşme 33 7. Finansal Sistemde İstikrar 36 8. Türkiye’de Finansal Sistem 39 Sonuç 44 Okuma Parçası: Finansal Derinleşmede Yolun Sonu mu? 47 Prof. Dr. Fatih Özatay (07.02.2018–Dünya Gazetesi) İkinci Bölüm BANKACILIK SİSTEMİ Giriş 53 1. Bankacılığın Gelişimi 55 2. Bankacılığın Fonksiyonları 59 3. Bankacılılık İşlemleri 61 4. Bankacılığın Sınıflandırılması 64 5. Bankacılık Krizleri 67 6. Merkez Bankacılığı 71 7. Katılım Bankacılığı 75 8. Uluslararası Bankacılık 78 9. Türkiye’de Bankacılık Sistemi 81 Sonuç 90 Okuma Parçası: Gölge Bankacılık ve Çin 92 Dr. Mahfi Eğilmez (10.07.2013) Üçüncü Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNİN TARİHSEL GELİŞİMİ Giriş 97 1. Cumhuriyet Öncesi Dönemde Bankacılık (1847–1923) 99 2. Ulusal Bankacılık Dönemi (1923–1933) 105 3. Kamu Bankacılığı Dönemi (1933–1945) 108 4. Özel Bankacılık Dönemi (1945–1960) 111 5. Planlı Dönemde Bankacılık (1960–1980) 114 6. Liberalleşme Döneminde Bankacılık (1980–1990) 117 7. Kriz Döneminde Bankacılık (1990–2001) 122 8. Yeniden Yapılandırma Döneminde Bankacılık (2001–2008) 130 9. Küresel Kriz Sonrası Dönemde Bankacılık (2008–2020) 136 Sonuç 142 Okuma Parçası: Merkez Bankası Bağımsızlığının Evrimi 144 Dr. Mahfi Eğilmez (16.07.2019) Dördüncü Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNDE TEMEL SORUNLAR Giriş 149 1. Ekonomik İstikrarsızlık 151 2. Yüksek Kaynak Maliyeti 153 3. Haksız Rekabet Koşulları 155 4. Teknolojideki Hızlı Gelişmeler 158 5. Özkaynakların Yetersizliği 161 6. Dışa Açık Olmama 162 7. Holding Bankacılığı 164 8. Denetim Yetersizliği 167 9. Kamu Bankalarının Ağırlığı 168 Sonuç 170 Okuma Parçası: Para Basılması ve Parasal Genişleme 172 Prof. Dr. Fatih Özatay (28.04.2020) Beşinci Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNDE FİNANSAL RİSKLER Giriş 177 1. Faiz Oranı Riski 180 2. Döviz Kuru Riski 185 3. Kredi Riski 190 4. Likidite Riski 195 5. Piyasa Riski 198 6. Sermaye Riski 200 Sonuç 202 Okuma Parçası: Risk Yönetimi 207 Ege Cansen (28.01.2009–Hürriyet Gazetesi) Altıncı Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNDE FİNANSAL KRİZLER Giriş 211 1. 1929 Büyük Buhran 212 2. 1946 Eylül ve 1958 Ağustos Krizi 214 3. 1973–1979 Petrol Krizi 216 4. 1982 Bankerler Krizi 218 5. 1990–1991 Körfez Krizi 221 6. 1994 Finans Krizi 223 7. 1997 Asya ve 1998 Rusya Krizi 227 8. 2000–2001 Bankacılık Krizi 231 9. 2008 Küresel Krizi 238 Sonuç 243 Okuma Parçası: Makro İhtiyati Politikalar ve Türkiye Uygulaması 247 Dr. Mahfi Eğilmez (27.11.2014) Yedinci Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNDE GÖZETİM VE DENETİM OTORİTELERİ Giriş 253 1. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB)–1930 255 2. Türkiye Bankalar Birliği (TBB)–1958 257 3. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK)–1981 258 5. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK)–1996 262 6. Rekabet Kurumu (RK)–1997 264 7. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK)–1999 267 8. Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB)–2005 273 Sonuç 277 Okuma Parçası: BDDK ile Merkez Bankası Birleşsin mi? 279 Prof. Dr. Fatih Özatay (05.04.2011–Radikal Gazetesi) Sekizinci Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNDE YENİDEN YAPILANDIRMA VE DÜZENLEMELER Giriş 283 1. Güven Ortamının Sağlanması 286 2. Yasal Düzenlemeler 289 3. Finansal Düzenlemeler 291 4. Yapısal Düzenlemeler 294 5. Operasyonel Düzenlemeler 300 Sonuç 303 Okuma Parçası: Yapısal Reformlar Kitabı 306 Dr. Mahfi Eğilmez (13 Ocak 2019) Dokuzuncu Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNDE BASEL KRİTERLERİ Giriş 319 1. Basel Kriterleri’nin Tarihsel Gelişimi 320 2. Basel I Kriterleri (1988) 324 3. Basel I Kriterleri’nin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri 327 4. Basel II Kriterleri (2004) 329 5. Basel II Kriterleri’nin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri 333 6. Basel III Kriterleri (2010) 336 7. Basel III Kriterleri’nin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri 340 Sonuç 344 Okuma Parçası: BIS Kuralları 347 Dr. Ercan Kumcu (15.07.1999–Hürriyet Gazetesi) Onuncu Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNDE MERKEZ BANKACILIĞI: TCMB Giriş 351 1. TCMB’nin Tarihçesi 353 2. TCMB’nin Yapısı 357 3. TCMB’nin Fonksiyonları 359 4. TCMB’nin Görev ve Yetkileri 363 5. TCMB’nin Bağımsızlığı 365 6. TCMB’nin Para Politikası 371 Sonuç 381 Okuma Parçası: Merkez Bankası Faizleri ve Faiz Politikası: Güncellenmiş Not 383 Dr. Mahfi Eğilmez (16.01.2017) On Birinci Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNDE KATILIM BANKACILIĞI Giriş 389 1. Katılım Bankacılığının Gelişimi 391 2. Katılım Bankacılığının Özellikleri 394 3. Katılım Bankacılığının İşleyişi 397 4. Katılım Bankacılığında Finansal Yöntemler 401 5. Katılım Bankacılığının Ekonomideki Yeri 403 Sonuç 407 Okuma Parçası: Faiz Meselesi: Kitap İncelemesi 409 Dr. Mahfi Eğilmez (26.07.2019) On İkinci Bölüm TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNDE YENİ NESİL BANKACILIK Giriş 415 1. Yeni Nesil Bankacılığın Gelişimi 417 2. Yeni Nesil Bankacılık ve İnovasyon 421 3. Yeni Nesil Bankacılık ve Yapay Zekâ 423 4. Yeni Nesil Bankacılık ve Blockchain 426 5. Yeni Nesil Bankacılık Kanalları 429 6. Yeni Nesil Bankacılık Uygulamaları 432 Sonuç 447 Okuma Parçası: Hangisi Dolandırıcılık? Bitcoin mi, Bankacılık mı? 451 Prof. Dr. Güven Sak (18.09.2017) Genel Değerlendirme ve Sonuç 459 Para ve Bankacılık Terimleri Sözlüğü 467 Kaynakça 485 Yazarın Özgeçmişi 511
