Bu çalışma, anti-money laundering (AML) hakkında genel bir bilgi edinmek isteyen, uluslararası finansal kurumların AML birimlerinde çalışmak isteyen veya çalışan, AML sertifika sınavlarına hazırlanmaya başlayan, hukukçu olan veya olmayan herkes için hazırlanan, ‘akademik’ bir çalışma olarak nitelendirilmemesi gereken bir el kitapçığıdır. Yabancı bir ülkede veya uluslararası ortamda AML alanında çalışmak isteyen okurların kavramlara aşina olabilmesi için önemli terimlerin ingilizceleri sunulmaktadır.
İÇİNDEKİLER
KİTAP HAKKINDA III
ÖNSÖZ VII
PARA AKLAMA KAVRAMI 1
PARA AKLAMANIN AŞAMALARI 2
AML HAKKINDAKİ MEVZUAT 4
FINANCIAL ACTION TASK FORCE(FATF) 5
EGMONT 6
ABD MEVZUATI 6
OFFICE OF FOREIGN ASSETS ANDCONTROL (OFAC) 10
SUSPICIOUS ACTIVITY REPORT(SAR) 11
PARA AKLAMAYA İLİŞKİN ABMEVZUATI 12
PARA AKLAMAYA İLİŞKİN TÜRKMEVZUATI 14
AML PROGRAMLARI 15
İÇ POLİTİKALAR VE USULLER 15
UYUM MEMURU (DESIGNATEDCOMPLIANCE OFFICER – DCO) 16
PARA AKLAMA UYUM MEMURU(ANTI MONEY-LAUNDERING COMPLIANCE OFFICER – AMLCO) 16
BAĞIMSIZ DENETİM(INDEPENDENT AUDIT) 17
EĞİTİM 18
RİSK TEMELLİ YÖNETİM 18
RİSK TÜRLERİ 19
MÜŞTERİNİ BİL (KNOW YOURCUSTOMER – KYC) VE MÜŞTERİ TANIMA PROGRAMI (CUSTOMER IDENTIFICATION PROGRAM –CIP) 21
BASİT MÜŞTERİ ARAŞTIRMASI(BASIC CUSTOMER DUE DILIGENCE - CDD) 22
ÇALIŞANINI BİL (KNOW YOUR EMPLOYEE– KYE) 23
UYGULAMADA DİKKAT EDİLMESİGEREKEN KONULAR 23
MUHABİR BANKALAR(CORRESPONDENT BANKS) 24
ÖZEL BANKACILIK (PRIVATEBANKING) 25
KREDİ KARTLARI 26
PARA HİZMETLERİ İŞLETMELERİ (MONEYSERVICES BUSINESS – MSB) 26
KUMARHANELER (CASINOS) 28
DEĞERLİ EŞYA TACİRLERİ (DEALERSIN HIGH VALUE ITEMS) 29
SEYAHAT ACENTALARI (TRAVELAGENCIES) 30
ARAÇ SATANLAR (VEHICLESELLERS) 30
DANIŞMANLAR (AVUKATLAR,MUHASEBECİLER, DENETÇİLER – GENELLİKLE GATEKEEPERS OLARAK ADLANDIRILIRLAR) 31
TRUST VE ŞİRKET HİZMETLERİ SUNANLAR(TRUST AND COMPANY SERVICE PROVIDERS – TCSPS) 31
SİYASETLE İÇ İÇE OLANKİŞİLER (POLITICALLY EXPOSED PERSONS - PEP) 32
