Bankacılık Düzenine Karşı İşlenen Suçlar (Ekonomik ve Suçlar ve Bankacılık Suçları Bağlamında)

BANKACILIK DÜZENİNE KARŞI İŞLENEN SUÇLAR (Ekonomik ve Suçlar ve Bankacılık Suçları Bağlamında)



Selman DURSUN



- Ekonomik Suçlar

- Bankacılık Suçları

- Bankacılık Düzeni

-- Bankacılık Düzenine İlişkin Temel Kavramlar

-- Bankacılık Düzenini Sağlayan Kuruluşlar

- Bankacılık Düzenine Karşı İşlenen Suçlar

-- İzinsiz Bankacılık Faaliyeti Suçu

-- Denetim Sonucu Alınması İstenen Tedbirleri Almama Suçu

-- Denetim Görevlilerine Engel Olma Suçu

-- Belge Ve Yazışmaları Saklamama Suçu

-- İşlemleri Kayıt Dışı Bırakma Suçu

-- Hesap Uygunluğu Sağlamadan Bilanço Kapatma Suçu



İÇİNDEKİLER



Birinci Bölüm

EKONOMİK SUÇLAR VE BANKACILIK SUÇLARI



I. EKONOMİK SUÇLAR 8

A. Genel Bilgiler 8

B. Ekonomik Suçlar 8

1. Ekonomik Suç Kavramı 8

a. Kriminolojik Açıdan Ekonomik Suçlar 8

b. Hukuki Açıdan Ekonomik Suçlar 8

c. Ceza Yargılaması Kuralları Açısından Ekonomik Suçlar 8

d. Görüşümüz 8

2. Ekonomik Suçların Nedenleri 8

3. Ekonomik Suçların Soruşturulması ve Kovuşturulması 8

4. Ekonomi Ceza Hukuku 8

a. Ekonomi Ceza Hukuku Kavramı 8

b. Ekonomi Ceza Hukukun Düzenlenmesi 8

c. Ekonomi Ceza Hukukun Yardımcılık Niteliği 8

d. Ekonomi Ceza Hukukunda Suç Politikasının Ana İlkeleri 8

(1) Kusur İlkesi 8

(2) Hukuk Devleti İlkesi 8

(3) Hümanizm İlkesi 8

II. BANKACILIK SUÇLARI 8

A. Bankacılık Suçları Kavramı 8

B. Bankacılık Suçlarının Sınıflandırılması 8

1. Fail Açısından Bankacılık Suçları 8

a. Bankaların İşledikleri Suçlar 8

b. Banka görevlilerinin İşledikleri Suçlar 8

c. Üçüncü Kişilerin İşledikleri Suçlar 8

2. Mağdur Açısından Bankacılık Suçları 8

a. Bankalara Karşı İşlenen Suçlar 8

b. Üçüncü Kişilere Karşı İşlenen Suçlar 8

c. Kamuya Karşı İşlenen Suçlar 8

C. Başlıca Bankacılık Suçları 8

1. Bank.K.’nda Yer Alan Bankacılık Suçları 8

a. Disiplin Suçları 8

b. İdari Suçlar (Kabahatler) 8

c. (Adli) Suçlar 8

2. Diğer Kanunlarda Yer Alan Bankacılık Suçları 8

III. KARŞILAŞTIRMALI HUKUKTA EKONOMİK SUÇLAR VE BANKACILIK SUÇLARI 8

A. Avrupa Birliği 8

B. Bazı Ülkeler 8

1. Amerika Birleşik Devletleri 8

2. Federal Almanya 8

3. Fransa 8

4. İtalya 8



İkinci Bölüm

BANKACILIK DÜZENİ



I. BANKACILIK DÜZENİNE İLİŞKİN TEMEL KAVRAMLAR 8

A. Banka Kavramı 8

B. Bankaların Sınıflandırılması 8

1. Yaptığı İşlemlere (Konularına) Göre Bankalar 8

a. Kamusal Yetki ve Görevlere Sahip Olan Bankalar 8

b. Kamusal Yetkileri Kullanmayan Bankalar 8

(1) Mevduat veya Katılım Fonu Kabul Eden Bankalar 8

i. Mevduat Bankaları 8

ii. Katılım Bankaları 8

(2) Mevduat veya Katılım Fonu Kabul Etmeyen Bankalar 8

(3) Uzmanlık ve Sektör Bankaları 8

2. Kuruluş Yerine Göre Bankalar 8

3. Tabi Olunan Hükümlere veya Niteliğine Göre Bankalar 8

4. Ülke İçinde Faaliyet Gösterilen Yere Göre Bankalar 8

a. Serbest Bölge Bankacılığı 8

b. Kıyı (off-shore) Bankacılığı 8

5. Diğer Ayırımlar 8

6. Bank.K.’nda Yer Alan Ayırımlar 8

C. Bankacılık Faaliyeti 8

1. Kavram 8

2. Bank.K.’ndaki Durum 8

3. Bankacılık Faaliyetinin Niteliği 8

4. Bankacılık Faaliyetlerinin Sınıflandırılması 8

a. Bilânçoya Göre Bankacılık Faaliyeti 8

b. Konularına Göre Bankacılık Faaliyeti 8

c. Niteliğine Göre Bankacılık Faaliyeti 8

d. Diğer Ayırımlar ve Bank.K. 8

D. Bankacılık Faaliyetinin Düzenlenmesi (Bankacılık Düzeni) 8

1. Ekonomi Düzeni ve Ekonomi Hukuku 8

2. Bankacılık Düzeni ve Banka Hukuku 8

3. Bankacılık Düzeninin Sınıflandırılması 8

a. Kuruluş ve Faaliyete Geçme Düzeni 8

b. Faaliyet Düzeni 8

c. Hesap ve Kayıt Düzeni 8

d. Gözetim ve Denetim Düzeni 8

e. Devir, Birleşme ve Tasfiye Düzeni 8

f. Diğer Düzenler 8

II. BANKACILIK DÜZENİNİ SAĞLAYAN KURULUŞLAR 8

A. Genel Olarak 8

B. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 8

1. Yapısı 8

2. Fonksiyonu 8

C. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu 8

1. Yapısı 8

2. Fonksiyonu 8

D. Türkiye Bankalar Birliği ve Türkiye Katılım Bankaları Birliği 8

1. Yapısı 8

2. Fonksiyonu 8

E. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası 8

1. Yapısı 8

2. Fonksiyonu 8

III. KARŞILAŞTIRMALI HUKUKTA BANKACILIK DÜZENİ 8

A. Avrupa Birliği 8

B. Bazı Ülkeler 8

1. Amerika Birleşik Devletleri 8

2. Federal Almanya 8

3. Fransa 8

4. İtalya 8



Üçüncü Bölüm

BANKACILIK DÜZENİNE KARŞI İŞLENEN SUÇLAR



I. İZİNSİZ BANKACILIK FAALİYETİ SUÇU 8

A. Kanuni Hükümler 8

B. Fail 8

C. Suçun Yapısal Unsurları 8

1. Tipe Uygun Eylem 8

a. İzinsiz Bankacılık Faaliyetinde Bulunma 8

(1) İzinsiz Banka Gibi Faaliyet Gösterme 8

(2) İzinsiz Mevduat Kabul Etme veya Katılım Fonu Toplama 8

b. İzinsiz “Banka” Adını veya Bankacılık Faaliyeti Yapıldığı İzlenimini Uyandıracak

Söz ve Deyimleri Kullanma 8

2. Hukuka Aykırılık 8

3. Kusurluluk 8

D. Özel Oluşum Biçimleri 8

1. Suça Teşebbüs 8

2. Suç Ortaklığı 8

3. Suçların Birleşmesi 8

E. Yaptırım 8

II. DENETİM SONUCU ALINMASI İSTENEN TEDBİRLERİ ALMAMA SUÇU 8

A. Kanuni Hükümler 8

B. Fail 8

C. Ön Koşul 8

1. Genel Olarak 8

2. Alınması İstenebilecek Tedbirler 8

a. Düzeltici Tedbirler 8

b. İyileştirici Tedbirler 8

c. Kısıtlayıcı Tedbirler 8

d. 4389 sayılı Bank.K. m. 14’teki Tedbirler 8

C. Yapısal Unsurlar 8

1. Tipe Uygun Eylem 8

a. Suçun Temel Şekli 8

(1) Düzeltici Tedbirleri Almama 8

(2) İyileştirici Tedbirleri Almama 8

(3) Kısıtlayıcı Tedbirleri Almama 8

(4) 4389 sayılı Bank.K. m. 14’teki Tedbirleri Almama 8

b. Suçun Nitelikli Şekli 8

2. Hukuka Aykırılık 8

3. Kusurluluk 8

E. Özel Oluşum Biçimleri 8

1. Suça Teşebbüs 8

2. Suç Ortaklığı 8

3. Suçların Birleşmesi 8

F. Yaptırım 8

III. BİLGİ VE BELGE VERMEME SUÇU 8

A. Kanuni Hükümler 8

B. Fail 8

C. Ön Koşul 8

D. Yapısal Unsurlar 8

1. Tipe Uygun Eylem 8

2. Hukuka Aykırılık 8

3. Kusurluluk 8

E. Özel Oluşum Biçimleri 8

1. Suça Teşebbüs 8

2. Suç Ortaklığı 8

3. Suçların Birleşmesi 8

F. Yaptırım 8

IV. DENETİM GÖREVLİLERİNE ENGEL OLMA SUÇU 8

A. Kanuni Hükümler 8

B. Fail 8

C. Ön Koşul 8

D. Yapısal Unsurlar 8

1. Tipe Uygun Eylem 8

2. Hukuka Aykırılık 8

3. Kusurluluk 8

E. Özel Oluşum Biçimleri 8

1. Suça Teşebbüs 8

2. Suç Ortaklığı 8

3. Suçların Birleşmesi 8

F. Yaptırım 8

V. BELGE VE YAZIŞMALARI SAKLAMAMA SUÇU 8

A. Kanuni Hükümler 8

B. Fail 8

C. Ön Koşul 8

D. Yapısal Unsurlar 8

1. Tipe Uygun Eylem 8

2. Hukuka Aykırılık 8

3. Kusurluluk 8

E. Özel Oluşum Biçimleri 8

1. Suça Teşebbüs 8

2. Suç Ortaklığı 8

3. Suçların Birleşmesi 8

F. Yaptırım 8

VI. İŞLEMLERİ KAYIT DIŞI BIRAKMA SUÇU 8

A. Kanuni Hükümler 8

B. Fail 8

C. Ön Koşul 8

D. Yapısal Unsurlar 8

1. Tipe Uygun Eylem 8

2. Hukuka Aykırılık 8

3. Kusurluluk 8

E. Özel Oluşum Biçimleri 8

1. Suça Teşebbüs 8

3. Suçların Birleşmesi 8

F. Yaptırım 8

VII. HESAP UYGUNLUĞU SAĞLAMADAN BİLÂNÇO KAPATMA SUÇU 8

A. Kanuni Hükümler 8

B. Fail 8

C. Yapısal Unsurlar 8

1. Tipe Uygun Eylem 8

2. Hukuka Aykırılık 8

3. Kusurluluk 8

D. Özel Oluşum Biçimleri 8

1. Suça Teşebbüs 8

2. Suç Ortaklığı 8

3. Suçların Birleşmesi 8

E. Yaptırım 8

SONUÇ 8

Kullanılan Kaynaklar 8